₹4.50 ಕೋಟಿ ಸಾಲ ವಂಚನೆ ಪತ್ತೆ ಮಾಡಿದ ಬ್ಯಾಂಕ್, ನಕಲಿ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಭದ್ರಪಡಿಸಿದೆ

ಐಸಿಐಸಿಐ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಆಂತರಿಕ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ನಕಲಿ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ-ಮುಚ್ಚುವಿಕೆಯ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಡಜನ್ಗಟ್ಟಲೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಪಿತೂರಿ ನಡೆದಿರುವುದು ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದ ನಂತರ 4.5 ಕೋಟಿ ರೂ. ಗಳ ಸಾಲ ವಂಚನೆ ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿದೆ.

ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಲ್ಲಿಸಿದ ದೂರಿನ ಪ್ರಕಾರ, ಬ್ಯಾಂಕಿನೊಂದಿಗೆ ಒಪ್ಪಂದಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೆ ತಂದ ನಂತರ ಹಲವಾರು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ₹4.50 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಮಂಜೂರು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಸಾಲಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನವು ನಕಲಿ ಶುಲ್ಕ ರಹಿತ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳು (ಎನ್. ಡಿ. ಸಿ. ಗಳು)/ಸಾಲ ಮುಚ್ಚುವ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅನುಮೋದಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಿ, ಈ ವಂಚನೆ ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿದೆ.

ಆಂತರಿಕ ತನಿಖೆಯು ಈ ಆರೋಪಗಳನ್ನು ದೃಢಪಡಿಸಿದೆ ಎಂದು ವರದಿಯಾಗಿದೆ. ಆರಂಭಿಕ ಹಂತದಲ್ಲಿ, ಗ್ರಾಹಕರ ಸಂಬಳದ ಚೀಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್ಗಳೊಂದಿಗೆ ಹಲವಾರು ಸಾಲದ ಅರ್ಜಿಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಲಾಗಿತ್ತು ಎಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಿಬ್ಬಂದಿ ಕಂಡುಕೊಂಡರು. ನಂತರ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಆದಾಯ ಅನುಪಾತದ (ಎಫ್. ಓ. ಐ. ಆರ್) ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ನಿಗದಿತ ಬಾಧ್ಯತೆ ಪೂರೈಸಲು ವಿಫಲವಾದ ಕಾರಣ ಈ ಅರ್ಜಿಗಳನ್ನು ತಿರಸ್ಕರಿಸಲಾಯಿತು.

ಅರ್ಜಿದಾರರು ತಮ್ಮ ಹಿಂದಿನ ಸಾಲದ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳನ್ನು ತೆರವುಗೊಳಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ತಪ್ಪಾಗಿ ತೋರಿಸುವ ನಕಲಿ ಎನ್. ಡಿ. ಸಿ. ಗಳನ್ನು ತರುವಾಯ ಅರ್ಜಿಗಳ ಮರುಪರಿಶೀಲನೆಯ ಹಂತದಲ್ಲಿ ರಚಿಸಿ ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ತನಿಖೆಯು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿತು. ಈ ನಕಲಿ ದಾಖಲೆಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಅರ್ಜಿಗಳನ್ನು ಮರುಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಯಿತು, ಅರ್ಜಿದಾರರ ಸಿ. ಐ. ಬಿ. ಐ. ಎಲ್ ದಾಖಲೆಗಳಲ್ಲಿನ ಬಾಕಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಮನ್ನಾ ಮಾಡಲಾಯಿತು (ನಿರ್ಬಂಧವನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕಲಾಯಿತು), ಮತ್ತು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಮಂಜೂರು ಮಾಡಲಾಯಿತು.

ನಕಲಿ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪ್ರೊ ಫಿನ್ಕೇರ್ ಮತ್ತು ಫಿನ್ವಿಜ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕನೆಕ್ಟರ್ಗಳಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕ ಹೊಂದಿರುವ ಇಮೇಲ್ ಐಡಿಗಳ ಮೂಲಕ ಪಡೆಯಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ದೂರಿನಲ್ಲಿ ಆರೋಪಿಸಲಾಗಿದೆ, ಇವೆರಡೂ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ನೇರ ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ಸಹವರ್ತಿಗಳಾಗಿ (ಡಿಎಂಎ) ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ.

ತನಿಖೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ರಾಜೇಶ್ ಧರ್ಮಲಿಂಗಂ ಎಂಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಸಹ ಪರಿಶೀಲಿಸಿದರು. ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಸಾಲದ ಅರ್ಜಿಗಳನ್ನು ತಿರಸ್ಕರಿಸಿದ್ದ ಆದರೆ ನಂತರ ಮರು ಪರಿಶೀಲನೆಯ ನಂತರ ಅನುಮೋದಿಸಲಾದ 12 ಗ್ರಾಹಕರು, ಸಾಲದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಸ್ವಲ್ಪ ಸಮಯದ ನಂತರ ಧರ್ಮಲಿಂಗಂನ ಐಸಿಐಸಿಐ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗೆ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಅವರು ಕಂಡುಕೊಂಡರು.

ಸಾಲವನ್ನು ಮರುಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಅನುಮೋದಿಸಲು ಧರ್ಮಲಿಂಗಂ ಆಯೋಗವನ್ನು ಸಂಧಾನ ಮಾಡಿದೆ ಎಂದು ಪಳನಿ ಶಂಕರ್ ಎಂಬ ಗ್ರಾಹಕ ಒಪ್ಪಿಕೊಂಡಿದ್ದಾನೆ ಎಂದು ದೂರಿನಲ್ಲಿ ಹೇಳಲಾಗಿದೆ. ಈ ಆರೋಪವನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸುವ ಕರೆ ರೆಕಾರ್ಡಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಿಕೊಂಡಿದೆ.

ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ 61 ನಕಲಿ ಸಾಲ ಮುಚ್ಚುವ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳನ್ನು ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಬ್ಯಾಂಕಿನ ತನಿಖೆಯು ತೀರ್ಮಾನಿಸಿದೆ. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ, 22 ಸಾಲದ ಅರ್ಜಿಗಳನ್ನು ಪ್ರೊ ಫಿನ್ಕೇರ್ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಆರು ಅರ್ಜಿಗಳನ್ನು ಫಿನ್ವಿಜ್ ಮೂಲಕ ಕಳುಹಿಸಲಾಗಿದೆ. ಮಾಜಿ ಕನೆಕ್ಟರ್ಗಳಾದ ಸುಶಾಂತ್ ಮತ್ತು ವರುಣ್ ಗೌಡರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಇಮೇಲ್ ಐಡಿಗಳಿಂದ ಕಳುಹಿಸಲಾದ ನಕಲಿ ಎನ್ಡಿಸಿಗಳು 28 ಸಾಲ ಪ್ರಕರಣಗಳಿಗೆ ಅನುಮೋದನೆಯನ್ನು ಪಡೆಯುವಲ್ಲಿ ನಿರ್ಣಾಯಕ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸಿವೆ ಎಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹೇಳಿದೆ.

ವಿವರವಾದ ತನಿಖೆ ನಡೆಸಿ ಆರೋಪಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಸೂಕ್ತ ಕಾನೂನು ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳುವಂತೆ ದೂರುದಾರರು ಪೊಲೀಸರಿಗೆ ಒತ್ತಾಯಿಸಿದರು.

ಕಂಪನಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಮತ್ತು ಇತರ 31 ಜನರ ವಿರುದ್ಧ ಮಾಹಿತಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಕಾಯ್ದೆ ಮತ್ತು ಬಿ. ಎನ್. ಎಸ್. ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸೈಬರ್ ಅಪರಾಧ ಪೊಲೀಸ್ ಠಾಣೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಕರಣ ದಾಖಲಿಸಲಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ತನಿಖೆ ಪ್ರಗತಿಯಲ್ಲಿದೆ.

ಮೂಲಃ ದಿ ಟೈಮ್ಸ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ